Solutions patrimoniales
Optimisation fiscale
Réduire légalement votre pression fiscale tout en structurant efficacement votre patrimoine. Une approche globale au service de vos objectifs.
Notre approche
La fiscalité au service du patrimoine
L'optimisation fiscale n'est pas une fin en soi, mais un levier au service de votre stratégie patrimoniale. Nous identifions les dispositifs pertinents pour votre situation et les intégrons dans une vision globale de votre patrimoine.
Une approche différente
Trop souvent, les solutions "défiscalisantes" sont vendues pour elles-mêmes, sans considération pour la cohérence globale du patrimoine. Notre approche est différente : nous partons de votre situation, de vos objectifs, et identifions ensuite les leviers fiscaux qui font sens.
Éviter les erreurs coûteuses
Cette méthodologie évite les erreurs coûteuses : investissements inadaptés, manque de liquidité, ou économie d'impôt annulée par une mauvaise performance financière.
Une optimisation sur plusieurs axes
L'optimisation fiscale ne se limite pas à l'impôt sur le revenu. Nous travaillons sur l'ensemble des flux : revenus du travail, revenus du capital, plus-values, IFI, transmission. Cette vision globale permet d'identifier les arbitrages les plus pertinents.
Chaque levier fiscal est évalué non pas isolément, mais dans le contexte de votre situation patrimoniale complète.
Les dispositifs
Les leviers que nous utilisons
PER (Plan Épargne Retraite)
Déduction des versements du revenu imposable, idéal pour les TMI élevées.
Assurance-vie
Fiscalité privilégiée après 8 ans et avantages successoraux significatifs.
Démembrement
Optimisation IFI et transmission par la séparation usufruit/nue-propriété.
Holding patrimoniale
Structuration pour les chefs d'entreprise et optimisation des flux de revenus.
Donation-partage
Anticipation de la transmission avec abattements renouvelables tous les 15 ans.
Investissements PME
Réduction IR ou IFI via l'investissement dans des entreprises éligibles.
Moments clés
Situations où l'optimisation est clé
Certains moments de vie sont particulièrement propices à une réflexion sur l'optimisation fiscale. Une anticipation permet souvent d'économiser significativement.
Notre engagement
Nous travaillons exclusivement dans le cadre légal. L'optimisation fiscale n'est pas l'évasion fiscale. Chaque stratégie que nous proposons est conforme à la réglementation et documentée de manière transparente.
Analysons votre situation fiscale
Chaque situation est unique. Échangeons pour identifier les leviers d'optimisation pertinents et les intégrer dans votre stratégie patrimoniale globale.
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