Notre approche
Une méthode structurée au service de votre patrimoine
Nous croyons qu'une stratégie patrimoniale efficace repose sur une compréhension globale de votre situation, une allocation rigoureuse et un accompagnement dans la durée.
Notre philosophie
La stratégie avant le produit
Trop souvent, le conseil patrimonial se résume à la vente de produits financiers. Nous avons choisi une approche radicalement différente : comprendre d'abord, recommander ensuite.
Notre conviction est simple : un patrimoine bien géré repose sur une allocation d'actifs cohérente, adaptée à votre situation personnelle, vos objectifs et votre horizon de temps. Les produits ne sont que des outils au service de cette stratégie.
Cette approche exige du temps, de la rigueur et une parfaite indépendance. C'est pourquoi nous limitons volontairement le nombre de clients que nous accompagnons.
"Le vrai conseil patrimonial ne commence pas par un produit à vendre, mais par une situation à comprendre."
Notre méthode
Les 4 piliers de notre approche
Une méthodologie éprouvée pour construire et piloter votre stratégie patrimoniale sur le long terme.
Analyse patrimoniale approfondie
Avant toute recommandation, nous prenons le temps de comprendre votre situation dans sa globalité. Cette étape fondamentale conditionne la pertinence de tout ce qui suit.
- Étude de votre situation personnelle et professionnelle
- Analyse fiscale complète et optimisation
- Cartographie détaillée de votre patrimoine existant
- Définition de votre profil investisseur et tolérance au risque
- Identification de vos objectifs court, moyen et long terme
Allocation d'actifs cohérente
La répartition de vos actifs est la clé d'une performance durable. Nous construisons une allocation sur-mesure qui équilibre rendement potentiel et maîtrise du risque.
- Équilibre optimal entre rendement et risque
- Diversification géographique et sectorielle
- Gestion de la liquidité selon vos besoins
- Prise en compte de votre horizon d'investissement
- Ajustement aux cycles économiques
Solutions adaptées
Une fois la stratégie définie, nous sélectionnons les meilleurs outils pour la mettre en œuvre. Notre indépendance nous permet de choisir sans contrainte commerciale.
- Contrats d'assurance-vie haut de gamme
- Produits structurés sur mesure
- Sélection rigoureuse de fonds (OPCVM, ETF)
- Solutions immobilières (SCPI, OPCI)
- Optimisation fiscale (PER, démembrement...)
Suivi et ajustement
Un patrimoine se pilote dans la durée. Nous assurons un suivi régulier et adaptons votre stratégie aux évolutions de votre vie et des marchés.
- Points réguliers sur vos investissements
- Reporting clair et transparent
- Arbitrages tactiques si nécessaire
- Adaptation aux changements de votre situation
- Accompagnement dans vos décisions importantes
Nos engagements
Les valeurs qui guident notre conseil
Indépendance
Aucun lien capitalistique avec des établissements financiers. Nous sélectionnons les solutions uniquement sur leur pertinence pour votre situation, sans quota ni pression commerciale.
Transparence
Rémunération claire et communiquée en amont. Vous savez exactement comment nous sommes rémunérés et quels sont les frais de chaque solution proposée.
Vision long terme
Nous construisons des stratégies pensées pour durer, pas pour générer des transactions. Votre intérêt est aligné avec le nôtre : la performance de votre patrimoine dans la durée.
Comment ça marche
Votre parcours avec BMPA
Un processus simple et structuré pour construire ensemble votre stratégie patrimoniale.
Premier échange
Un appel découverte pour comprendre vos besoins et vérifier que nous pouvons vous accompagner.
Diagnostic
Analyse approfondie de votre situation patrimoniale, fiscale et de vos objectifs.
Recommandations
Présentation de votre stratégie personnalisée et des solutions recommandées.
Mise en œuvre
Déploiement de la stratégie et suivi régulier de vos investissements.
Prêt à structurer votre patrimoine ?
Échangeons sur votre situation et vos objectifs. Un premier appel sans engagement pour voir si notre approche correspond à vos attentes.