Votre partenaire fiable en assurances, investissements, financiers et immobiliers
Des solutions personnalisées pour protéger votre avenir et faire fructifier votre patrimoine
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Mission d'entreprise
Notre mission est de fournir à nos clients des solutions personnalisées pour protéger leur avenir et accroître leurs actifs. Nous nous efforçons de créer des relations de confiance basées sur le professionnalisme et la transparence, en aidant chaque client à atteindre ses objectifs financiers grâce à des outils de pointe.
Notre mission
Notre mission est de fournir à nos clients des solutions personnalisées pour protéger leur avenir et accroître leurs actifs. Nous nous efforçons de créer des relations de confiance basées sur le professionnalisme et la transparence, en aidant chaque client à atteindre ses objectifs financiers grâce à des outils de pointe.
Les étapes de notre travail
Nous travaillons selon un plan clairement structuré pour assurer une efficacité maximale :
1. Analyse : nous étudions attentivement votre situation financière actuelle et vos objectifs pour proposer les solutions les plus appropriées.
2. Stratégie : nous développons des stratégies personnalisées qui correspondent parfaitement à vos besoins.
3. Mise en œuvre : nous mettons en place les solutions proposées en tenant compte de tous les détails et spécificités.
4. Accompagnement : nous continuons à travailler avec vous, en adaptant régulièrement les stratégies aux changements dans votre vie et sur le marché.chaque client à atteindre ses objectifs financiers grâce à des outils de pointe.
Les étapes
Nous travaillons selon un plan clairement structuré pour assurer une efficacité maximale :
1. Analyse : nous étudions attentivement votre situation financière actuelle et vos objectifs pour proposer les solutions les plus appropriées.
2. Stratégie : nous développons des stratégies personnalisées qui correspondent parfaitement à vos besoins.
3. Mise en œuvre : nous mettons en place les solutions proposées en tenant compte de tous les détails et spécificités.
4. Accompagnement : nous continuons à travailler avec vous, en adaptant régulièrement les stratégies aux changements dans votre vie et sur le marché.chaque client à atteindre ses objectifs financiers grâce à des outils de pointe.
Pourquoi nos clients nous choisissent
Nous avons gagné la confiance de nos clients grâce à :
1. L’expérience : notre équipe possède des connaissances approfondies et de nombreuses années de pratique dans le domaine de l’assurance et de l’investissement.
2. L’approche personnalisée : nous développons des solutions qui prennent en compte les besoins uniques de chaque client.
3. L’accompagnement continu : nous restons à vos côtés à chaque étape, assurant un soutien constant et une mise à jour régulière des stratégies.chaque client à atteindre ses objectifs financiers grâce à des outils de pointe.
Pourquoi nos clients nous choisissent
Nous avons gagné la confiance de nos clients grâce à :
1. L’expérience : notre équipe possède des connaissances approfondies et de nombreuses années de pratique dans le domaine de l’assurance et de l’investissement.
2. L’approche personnalisée : nous développons des solutions qui prennent en compte les besoins uniques de chaque client.
3. L’accompagnement continu : nous restons à vos côtés à chaque étape, assurant un soutien constant et une mise à jour régulière des stratégies.chaque client à atteindre ses objectifs financiers grâce à des outils de pointe.
Notre avocate
Tax lawyer, founder @ NBE Cabinet d'avocats
Avis by Google
Paul Bachelier
Équipe sympathique qui pense à l’intérêt du client avant de voir le sien. Je recommande
Willy CHANPASERT
Le cabinet BMPA est un excellent partenaire, c’est un plaisir de travailler avec elles ! Je vous le recommande
Antoine Letourneur
Merci Beaucoup pour le changement d’assurance! J’ai gagné une belle somme annuelle grâce à vous .
Des questions?
Nous proposons une large gamme d’assurances adaptées à vos besoins :
Assurance vie pour préparer votre avenir et optimiser votre fiscalité.
Mutuelles pour garantir votre santé et celle de votre famille.
Assurances collectives pour les entreprises et leurs employés.
Assurances internationales pour les expatriés et les voyageurs.
Assurance homme-clé
Assurance décès
Assurance de responsabilité civile proffesionnele
Assurance de prévoyance
En fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs, vous pouvez choisir entre plusieurs types d’investissements :
Les actions : Investir dans des actions signifie acheter une part d’une entreprise. Les actions peuvent offrir des rendements élevés, mais elles comportent aussi un risque élevé, surtout à court terme.
Les obligations : Ce sont des titres de créance émis par des gouvernements ou des entreprises. Elles sont généralement moins risquées que les actions, mais elles offrent aussi des rendements plus faibles.
Les produits dérivés (options, contrats à terme, etc.) sont des instruments financiers dont la valeur dépend de l’évolution d’un actif sous-jacent (action, indice, matière première, etc.).
Les fonds d’investissement (ETFs, OPCVM) : Ce sont des paniers de plusieurs actions, obligations, ou autres actifs. Ils permettent de diversifier automatiquement vos investissements.
Les cryptomonnaies : Bien que très populaires ces dernières années, les cryptos sont extrêmement volatiles et risquées. Elles peuvent offrir de forts rendements, mais les pertes peuvent être également importantes.
L’assurance-vie : Ce produit peut être un bon moyen d’investir tout en ayant des avantages fiscaux, notamment en France.
L’immobilier en direct ou (via des SCPI ou REITs) : Investir dans des biens immobiliers peut générer des revenus passifs (loyers) et des plus-values à la revente.
Stratégie d’investissement : Vous pouvez opter pour une stratégie d’investissement progressif ou de dollar-cost averaging (DCA), qui consiste à investir une somme fixe à intervalles réguliers (mensuellement, par exemple), peu importe la performance du marché. Cela permet de lisser les risques et d’éviter de se faire influencer par les fluctuations du marché.
Nous vous accompagnons dans toutes les étapes de la transmission de patrimoine :
Analyse de vos biens et de leur répartition actuelle.
Optimisation fiscale grâce à des outils.
Conseils juridiques pour réduire les coûts de succession.
Mise en place de solutions personnalisées pour garantir une transmission fluide et équitable.
La planification en amont est essentielle. Il est recommandé de commencer à préparer la transmission plusieurs années avant le moment effectif. Cela permet de mettre en place les meilleures stratégies fiscales et juridiques.
Évaluation du patrimoine : Une évaluation précise du patrimoine (immobilier, financier, entreprise) est essentielle pour bien comprendre la valeur et les implications fiscaux.
Définir les objectifs : Quels sont les objectifs du cédant ?
Structurer la transmission de l’entreprise
La transmission d’une entreprise n’est pas simplement un transfert d’actifs, mais aussi la continuité de son activité. Plusieurs options existent selon les objectifs du propriétaire :
Vente de l’entreprise : C’est un transfert immédiat et monétaire, mais qui peut avoir un impact fiscal significatif. La vente d’une entreprise nécessite souvent un audit préalable (due diligence) pour évaluer sa valeur réelle et ses passifs.
Donation de l’entreprise : Il est possible de transmettre l’entreprise par donation, ce qui peut permettre de bénéficier de réductions fiscales importantes, notamment en France, via des abattements sur les droits de donation ou la transmission d’une entreprise familiale. Cela peut se faire progressivement ou en une seule fois.
Transmission en franchise de droits de succession : En France, il existe des dispositifs permettant de transmettre des parts d’entreprise en bénéficiant d’une exonération partielle ou totale des droits de succession, notamment pour les entreprises familiales.
Optimiser la fiscalité
La fiscalité est un élément crucial lors de la transmission. La mise en place d’une stratégie fiscale, basée sur les règles de succession et de donation, peut permettre de réduire l’impact fiscal.
Droits de succession et de donation : En fonction de la nature du patrimoine (entreprise ou non), il est possible d’optimiser la transmission en faisant des donations entre vifs ou en utilisant des mécanismes comme l’assurance-vie.
Dispositifs spécifiques aux PME : En France, les PME bénéficient de certains dispositifs d’exonération partielle des droits de succession sous certaines conditions (notamment la loi Dutreil).
Accompagnement juridique et financier
Un conseiller juridique et financier est souvent nécessaire pour guider le processus et éviter les erreurs. Cela inclut :